Ley Antilavado
A partir de octubre de 2013, los agentes inmobiliarios y los notarios tienen la obligación de reportar ante la Secretaría de Hacienda y Crédito Público las operaciones “vulnerables” a actividades ilícitas.
Por ejemplo, informar sobre las operaciones de compra y venta de casas con un valor que supere los 519,699 pesos y que se quieran adquirir en efectivo, debido a que se encuentran prohibidas por la ley.
Si usted ahorró durante años para comprar una casa y su dinero está en efectivo, debe tener su Registro Federal de Contribuyente (RFC). Sin esto no podrá depositar los recursos en ninguna institución financiera y no habrá notarios que aprueben la compra de un inmueble en efectivo.
Cualquier persona que desee adquirir una vivienda que cueste más de 519,699 pesos debe entregar una serie de documentos al agente inmobiliario y al notario. De no hacerlo, la venta del inmueble no se podrá realizar.
Entre la información que se requiere se encuentra una identificación oficial, ya sea la credencial de IFE o pasaporte; además debe entregar un comprobante de ocupación o actividad profesional. Este documento debe ir acompañado con el alta ante Hacienda y las actualizaciones presentadas ante el SAT.
Sol RM
29/10/2024 en 1:33 pm
si una persona física con actividad empresarial que construye unos departamentos con credito bancario y posteriormente vende los departamentos a credito . que obligaciones tiene con la uif. Darse de alta como actividad vulnerable, identificar a sus clientes, presentar informes y avisos bajo que umbrales ?
adminuser
29/10/2024 en 1:40 pm
En el contexto de una persona física con actividad empresarial que construye y vende departamentos a crédito en México, las obligaciones con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) son las siguientes:
Darse de alta como actividad vulnerable: Sí, la construcción y venta de bienes inmuebles se considera una actividad vulnerable, por lo que se debe registrar ante la UIF.
Identificar a sus clientes: Debe llevar a cabo un proceso de identificación de sus clientes, que incluye obtener y verificar la información personal de quienes compran los departamentos, especialmente si las transacciones son a crédito.
Presentar informes y avisos: Las obligaciones de presentar informes y avisos dependen de los umbrales establecidos por la ley. Generalmente, se deben presentar avisos de operaciones inusuales y reportes sobre operaciones que superen ciertos montos, que suelen ser:
Operaciones en efectivo: Si una operación en efectivo supera los $7,500 pesos, debe ser reportada.
Operaciones que involucren montos significativos: Si se realizan transacciones que impliquen sumas mayores a los $15,000 pesos, se requiere un aviso.
Es fundamental que la persona física cumpla con estas obligaciones para evitar sanciones y contribuir a la prevención del lavado de dinero. Además, se recomienda consultar con un asesor legal o fiscal para asegurarse de cumplir adecuadamente con todas las normativas aplicables.
JOSE H.
19/09/2020 en 12:53 am
Hola, estoy en proceso de comprar una casa en GDL. Soy mexicano de nacimiento pero eh vivido toda mi vida y trabajado en Estado Unidos. Soy supervisor de una empresa de comida. Que documentacion tendria que presentar para respaldar los fondos en mi cuenta bacaria en estados unidos para pagar por esta propiedad? Hay algun tramite ah seguir para transferir el dinero des de mi cuenta bancaria en estados unidos al vendedor? Gracias.
user
07/10/2020 en 11:01 am
Para hacer la compraventa con que te acredites como Mexicano con un pasaporte por ejemplo o tu INE (incluso te van a pedir acta de nacimiento).
El dinero lo puedes transferir desde tu cuenta en EU sin problema a la cuenta del vendedor aqui en Mexico. Es necesario que solicites las Swift para transferencias internacionales.